Haczyki w PIT. Seniorzy tracą nawet kilkaset złotych, bo nie sprawdzają jednego

Milion deklaracji w dwa dni. Ale czy wszystko się zgadza?

Rozliczenia podatkowe ruszyły pełną parą, a w ciągu zaledwie dwóch dni od uruchomienia usługi Twój e-PIT swoje deklaracje złożyło ponad milion osób. Wstępnie wypełnione formularze są dostępne od 15 lutego, a czas na ich akceptację lub poprawę mija 30 kwietnia. Wielu seniorów uważa jednak, że skoro otrzymują świadczenie wyłącznie z ZUS, nie muszą podejmować żadnych działań.

To może być poważny błąd. Zakład Ubezpieczeń Społecznych rozsyła obecnie miliony deklaracji PIT-40A oraz PIT-11A - głównie do emerytów i rencistów. Eksperci podkreślają, że choć w wielu przypadkach rozliczenie następuje automatycznie, warto zalogować się do systemu i sprawdzić, czy dane z ZUS są prawidłowo ujęte w deklaracji przygotowanej przez skarbówkę. Błędy zdarzają się rzadko, ale ich konsekwencje mogą oznaczać utratę należnego zwrotu lub konieczność późniejszych korekt.

Szczególną uwagę powinny zwrócić osoby, które oprócz emerytury uzyskują dodatkowe dochody - np. z umowy zlecenia, pracy na etacie czy prywatnego najmu. W takich przypadkach wszystkie przychody (z wyjątkiem najmu rozliczanego osobno) łączą się w jednym zeznaniu, co może skutkować dopłatą podatku. Brak weryfikacji to ryzyko finansowej niespodzianki.

Nawet 379 zł zwrotu. Seniorzy często o tym nie wiedzą

Wielu emerytów może liczyć na zwrot podatku - zwłaszcza ci, którzy pobierają niższe świadczenia i otrzymali w ubiegłym roku tzw. trzynastkę i czternastkę. W zależności od wysokości emerytury zwrot może wynieść nawet 379 zł brutto. Warunek? Trzeba zaakceptować lub zweryfikować deklarację w systemie.

Symulacje pokazują, że przy świadczeniu w granicach 2200 zł brutto miesięcznie możliwy jest najwyższy zwrot. Im szybciej deklaracja zostanie zatwierdzona, tym szybciej urząd skarbowy wypłaci należne środki. Warto pamiętać, że wstępnie wypełniony PIT nie uwzględnia wszystkich możliwych ulg.

Seniorzy często zapominają o takich odliczeniach jak ulga rehabilitacyjna, ulga na leki czy darowizny na organizacje pożytku publicznego (1,5 proc. podatku). Aby z nich skorzystać, trzeba samodzielnie wprowadzić odpowiednie dane do formularza. Bez tego pieniądze po prostu przepadną.

PIT-0 dla seniora. Można zwolnić z podatku nawet 85 tys. zł

Jedną z najmniej znanych preferencji jest tzw. PIT-0 dla seniorów. Dotyczy on osób, które osiągnęły wiek emerytalny, ale nadal pracują i nie pobierają świadczenia. W takim przypadku przychody do kwoty 85 528 zł rocznie mogą być zwolnione z podatku.

Co istotne, z ulgi mogą skorzystać również osoby, które w 2025 r. osiągnęły wiek emerytalny i zdecydowały się przejść na emeryturę z opóźnieniem. Jeśli między dniem osiągnięcia wieku emerytalnego a przyznaniem świadczenia otrzymały wynagrodzenie, odprawę emerytalną czy ekwiwalent za urlop, przychody te mogą zostać objęte zwolnieniem podatkowym - pod warunkiem zmieszczenia się w limicie.

Eksperci podkreślają, że kluczowe jest pilnowanie terminów oraz dokładne sprawdzenie dokumentów. Automatyczne rozliczenie nie zawsze oznacza najlepszy wariant finansowy. Warto poświęcić kilkanaście minut, by nie stracić pieniędzy, które po prostu się należą.